Οι κεντρικές τράπεζες έχουν περάσει δεκαετίες πλημμυρίζοντας την παγκόσμια οικονομία με νέο χρήμα. Μας λένε ότι αυτή η πολιτική, ή αυτό που ονομάζεται νομισματικός πληθωρισμός, είναι απαραίτητη για την τόνωση της οικονομικής ανάπτυξης και τη διατήρηση της ανεργίας σε χαμηλά επίπεδα, αλλά όπως τόσες πολλές από τις δικαιολογίες που προσφέρουν οι πολιτικοί και οι γραφειοκράτες για τις πράξεις τους, αυτή είναι ψέμα. Διότι όπως θα διερευνήσουμε σε αυτό το βίντεο μια ταχεία επέκταση της προσφοράς χρήματος είναι οικονομικά καταστροφική· φτωχαίνει τη φτωχή και μεσαία τάξη, επιδεινώνει την ανισότητα του πλούτου, επιτρέπει μια επικίνδυνη ανάπτυξη της κρατικής εξουσίας και προετοιμάζει μια οικονομία για ένα κραχ. Ο πραγματικός λόγος για τον οποίο οι κυβερνώντες ευνοούν την πολιτική του νομισματικού πληθωρισμού είναι επειδή είναι ένα αποτελεσματικό μέσο μεταφοράς πλούτου από τους πολίτες στο κράτος.

“Ο νομισματικός [πληθωρισμός] γεννά όχι μόνο τη φτώχεια και το χάος, αλλά και την κυβερνητική τυραννία. Λίγες πολιτικές είναι πιο υπολογισμένες για να καταστρέψουν την υπάρχουσα βάση μιας ελεύθερης κοινωνίας από την καταστροφή του νομίσματός της. Και λίγα εργαλεία, αν υπάρχουν, είναι πιο σημαντικά για τον πρωταθλητή της ελευθερίας από ένα υγιές νομισματικό σύστημα».

HANS F. SENNHOLZ, ΠΛΗΘΩΡΙΣΜΟΣ Ή ΧΡΥΣΟΣ ΚΑΝΟΝΑΣ

Το χρήμα είναι ένα μέσο ανταλλαγής· το χρήμα δεν είναι πλούτος. Τα χρήματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως μέτρο του πλούτου, αλλά τα χάρτινα νομίσματα και τα ψηφία που προστίθενται στους τραπεζικούς λογαριασμούς δεν αποτελούν μορφή πλούτου. Αντιθέτως, ο πραγματικός πλούτος συνίσταται στα αγαθά και τις υπηρεσίες που παράγονται σε μια οικονομία, τα οποία μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη βελτίωση της ζωής μας. Μια κεντρική τράπεζα μπορεί να διπλασιάσει την προσφορά χρήματος εν μία νυκτί, αλλά αυτή η ενέργεια δεν θα έκανε μια οικονομία πλουσιότερη. Θα εξακολουθούσε να υπάρχει η ίδια ποσότητα τροφίμων, σπιτιών, αυτοκινήτων, αεροπλάνων, χάλυβα, ξυλείας, πετρελαίου και όλων των άλλων πραγμάτων που συνθέτουν τον πραγματικό πλούτο μιας σύγχρονης οικονομίας.

«Ο πλούτος που παράγεται σε ένα οικονομικό σύστημα και η συνολική χρηματική αξία αυτού του πλούτου είναι ξεχωριστά και διακριτά φαινόμενα. Το ένα μπορεί να αυξηθεί χωρίς το άλλο».

ΤΖΟΡΤΖ ΡΑΪΣΜΑΝ, ΚΑΠΙΤΑΛΙΣΜΟΣ

Ενώ η αύξηση της προσφοράς χρήματος από μια κεντρική τράπεζα δεν είναι παραγωγή πλούτου, είναι αναδιανομή πλούτου. Όταν δημιουργείται χρήμα δεν εισέρχεται στην οικονομία με ομοιόμορφο τρόπο με κάθε μέλος μιας κοινωνίας να λαμβάνει ίσο αριθμό νέων δολαρίων, λιρών, πέσος, ευρώ ή γιεν. Μάλλον το νέο χρήμα εισέρχεται στην οικονομία μέσω συγκεκριμένων διαύλων με τη μορφή δανείων, διασώσεων ή αγορών περιουσιακών στοιχείων από την κεντρική τράπεζα. Ο δικαιούχος των νέων χρημάτων μπορεί να είναι μια κυβέρνηση, μια επιχείρηση ή ένα συγκεκριμένο άτομο, αλλά όποιος κι αν είναι, βιώνουν ένα μη κερδισμένο κέρδος. Με τα χρήματα που δημιουργήθηκαν πρόσφατα μπορούν να αγοράσουν περισσότερα αγαθά ή υπηρεσίες ή να πραγματοποιήσουν επενδύσεις σε μεγαλύτερο επίπεδο, από ό, τι θα ήταν διαφορετικά δυνατό.

«Δεν πρέπει ποτέ να ξεχνάμε ότι ο πληθωρισμός αντιπροσωπεύει πάντα ένα μη κερδισμένο κέρδος για όποιον είναι σε θέση να εισαγάγει το νέο χρήμα στο οικονομικό σύστημα μέσω των δαπανών του – και μια αντίστοιχη απώλεια για τα άτομα που αποτελούν το υπόλοιπο οικονομικό σύστημα».

ΤΖΟΡΤΖ ΡΑΪΣΜΑΝ, ΚΑΠΙΤΑΛΙΣΜΟΣ

Όταν οι αποδέκτες νέων χρημάτων τα ξοδεύουν ή τα επενδύουν, ένα από τα αποτελέσματα είναι μια σχετική εξαθλίωση της υπόλοιπης κοινωνίας. Διότι καθώς το νέο χρήμα διαπερνά την οικονομία ασκεί ανοδική πίεση στις τιμές, καθώς περισσότερα δολάρια ανταγωνίζονται για αμετάβλητη προσφορά αγαθών και υπηρεσιών. Οι υψηλότερες τιμές που προκύπτουν από την επέκταση της προσφοράς χρήματος μειώνουν την αγοραστική δύναμη όλων των άλλων. Οι αποδέκτες του νέου χρήματος στην πραγματικότητα μεταφέρουν αγαθά, υπηρεσίες και περιουσιακά στοιχεία στον εαυτό τους που θα μπορούσαν να είχαν αγοραστεί από κάποιον άλλο αν δεν ήταν για τις ενέργειες της κεντρικής τράπεζας ή όπως εξηγεί ο Murray Rothbard στο βιβλίο του Τι έχει κάνει η κυβέρνηση στα χρήματά μας;

“Ο [νομισματικός] πληθωρισμός δεν παρέχει γενικό κοινωνικό όφελος· αντίθετα, αναδιανέμει τον πλούτο υπέρ του πρώτου – και εις βάρος των καθυστερημένων στον αγώνα. Και ο πληθωρισμός είναι, στην πραγματικότητα, ένας αγώνας δρόμου – για να δούμε ποιος μπορεί να πάρει τα νέα χρήματα νωρίτερα. Οι καθυστερημένοι – αυτοί που έχουν κολλήσει με την απώλεια – ονομάζονται συχνά «ομάδες σταθερού εισοδήματος».

ΜΑΡΕΪ ΡΟΘΜΠΑΡΝΤ, ΤΙ ΕΧΕΙ ΚΑΝΕΙ Η ΚΥΒΕΡΝΗΣΗ ΣΤΑ ΧΡΗΜΑΤΑ ΜΑΣ;

Καθώς μεγάλο μέρος αυτής της αναδιανομής του πλούτου ευνοεί την κυβέρνηση, αυτή η πολιτική της κεντρικής τράπεζας μπορεί να θεωρηθεί μια μορφή συγκαλυμμένης φορολογίας. Σε αντίθεση με τον φόρο εισοδήματος, τον φόρο επί των πωλήσεων ή τον φόρο ακίνητης περιουσίας, όπου ο φορολογούμενος γνωρίζει ότι τα χρήματά του λαμβάνονται, ο συγκεκαλυμμένος φόρος ενός νομισματικού πληθωρισμού είναι διακριτικός. Η δημιουργία νέων χρημάτων για τη χρηματοδότηση των κρατικών δαπανών επιτρέπει στους πολιτικούς και τους γραφειοκράτες να εκτρέπουν τον πλούτο και τους πόρους σε όποιον επιλέγουν, αλλά καθώς τα χρήματα εξαπλώνονται μέσω της οικονομίας ασκεί ανοδική πίεση στις τιμές και μειώνει την αγοραστική δύναμη όλων εκείνων που δεν είναι άμεσοι δικαιούχοι αυτών των κρατικών δαπανών. Όπως κάθε μορφή φορολογίας, επομένως, ένας νομισματικός πληθωρισμός είναι μια μεταφορά πλούτου από τους πολίτες στο κράτος, ή όπως εξηγεί ο Rothbard:

“. . . η ουσία του πληθωρισμού είναι η διαδικασία με την οποία επιβάλλεται ένας μεγάλος και κρυφός φόρος σε μεγάλο μέρος της κοινωνίας προς όφελος της κυβέρνησης…

ΜΑΡΕΪ ΡΟΘΜΠΑΡΝΤ, ΤΙ ΕΧΕΙ ΚΑΝΕΙ Η ΚΥΒΕΡΝΗΣΗ ΣΤΑ ΧΡΗΜΑΤΑ ΜΑΣ;

Η χρήση ενός νομισματικού πληθωρισμού για τη χρηματοδότηση των δαπανών επιτρέπει στις κυβερνήσεις να επεκτείνουν τις εξουσίες τους πολύ πέρα από τα όρια που θα τους επιβάλλονταν εάν βασίζονταν αποκλειστικά σε πιο παραδοσιακές μορφές φορολογίας. Διότι οι περισσότεροι πολίτες δεν θα συναινούσαν στην καταβολή των υψηλών επιπέδων φόρων που απαιτούνται για τη χρηματοδότηση των σύγχρονων κυβερνήσεων και το κάνουν μόνο επειδή ένα μεγάλο μέρος του φόρου είναι συγκεκαλυμμένο και καλυμμένο με μειωμένη αγοραστική δύναμη. Εάν οι κυβερνήσεις ήταν έντιμες και φορολογούσαν άμεσα τους πολίτες, οι περισσότεροι άνθρωποι θα συνειδητοποιούσαν ότι τους εξαπατούσαν και θα σταματούσαν γρήγορα να υποστηρίζουν τους πολιτικούς που είναι υπεύθυνοι για την εξαθλίωσή τους.

Ορισμένοι μπορεί να ισχυριστούν ότι η ικανότητα των κυβερνήσεων να χρηματοδοτούν τις δαπάνες τους μέσω της δημιουργίας χρήματος αποτελεί όφελος αυτής της πολιτικής της κεντρικής τράπεζας. Διότι σε περιόδους κρίσεων οι κυβερνήσεις ισχυρίζονται ότι η αυξημένη ανάγκη για πόρους και η εκτύπωση χρήματος για τη χρηματοδότηση αυτών των αναγκών τους επιτρέπει να ενεργούν χωρίς να χρειάζεται να αναλάβουν την αντιδημοφιλή δράση της αύξησης των επιπέδων φορολογίας. Αλλά όπως εξηγεί ο Ρόμπερτ Μέρφι στο βιβλίο του Κατανόηση της Μηχανικής του Χρήματος για να ισχυριστεί ότι ο νομισματικός πληθωρισμός είναι απαραίτητος για την αντιμετώπιση μιας κρίσης:

“. . . πραγματικά σημαίνει απλώς ότι οι πολίτες των εμπλεκόμενων χωρών δεν θα ανέχονταν τις τεράστιες αυξήσεις της ρητής φορολογίας … Αντ’ αυτού, για να χρηματοδοτήσουν τέτοιες πρωτοφανείς δαπάνες, οι κυβερνήσεις τους έπρεπε να καταφύγουν στον κρυφό φόρο του πληθωρισμού, όπου η μεταφορά αγοραστικής δύναμης από τους λαούς τους θα ήταν καλυμμένη με αυξανόμενες τιμές που θα μπορούσαν να κατηγορηθούν για κερδοσκόπους, συνδικάτα, κερδοσκόπους και άλλους κακοποιούς, αντί για την αφέλεια της κυβέρνησης».

ΡΟΜΠΕΡΤ ΜΕΡΦΙ, ΚΑΤΑΝΟΩΝΤΑΣ ΤΗ ΜΗΧΑΝΙΚΗ ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ

Ο ύπουλος χαρακτήρας ενός νομισματικού πληθωρισμού δεν τελειώνει εδώ, οδηγεί επίσης στην ανισότητα του πλούτου. Δεύτερον μετά τους πολιτικούς και τους γραφειοκράτες, οι πλούσιοι είναι ο μεγαλύτερος ωφελημένος από τη δημιουργία χρήματος. Για να καταλάβουμε γιατί πρέπει να αναγνωρίσουμε ότι ένας από τους βασικούς μηχανισμούς με τους οποίους οι κεντρικές τράπεζες επεκτείνουν την προσφορά χρήματος είναι η τεχνητή συμπίεση των επιτοκίων. Τα χαμηλά επιτόκια δελεάζουν τους ανθρώπους να δανείζονται νέο χρήμα μέσω του τραπεζικού συστήματος και ποιοι είναι οι πιο ικανοί να δανειστούν αυτή τη φθηνή πίστωση; Εκείνοι που ανήκουν στην ανώτερη τάξη, καθώς κατέχουν περισσότερα από τα περιουσιακά στοιχεία που απαιτούνται για να λειτουργήσουν ως εγγύηση για δάνεια. Με την πρόσβαση σε αυτή τη φθηνή πίστωση οι πλούσιοι μπορούν να την ξοδέψουν για να αγοράσουν ακίνητα, μετοχές, καλές τέχνες, vintage αυτοκίνητα, πολύτιμα μέταλλα ή άλλες μορφές πλούτου. Η αυξημένη ζήτηση για αυτά τα περιουσιακά στοιχεία ωθεί προς τα πάνω τις τιμές και αυτό αυξάνει την καθαρή θέση όλων όσων εκτίθενται σε αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, οι οποίες και πάλι, είναι κυρίως εκείνες της ανώτερης τάξης.

“. . . οι μεγαλύτεροι ωφελημένοι από τις πολιτικές της Fed [του21ου αιώνα] ήταν η οικονομική ελίτ, η οποία κατάφερε να ενισχύσει τις τύχες της με φθηνή μόχλευση σε μια εποχή που οι αξίες των περιουσιακών στοιχείων οδηγούνταν υψηλότερα από το εύκολο χρήμα. Όπως το έθεσε ένας σχολιαστής, «Το κορυφαίο 1% των νοικοκυριών που κερδίζουν εισόδημα και είναι πιο εκτεθειμένα στην οικονομία της αγοράς ξεπερνούν δραματικά το υπόλοιπο 99% που είναι εκτεθειμένα στην πραγματική οικονομία».

ΕΝΤΟΥΑΡΝΤ ΚΑΓΚΕΛΑΡΙΟΣ, Η ΤΙΜΗ ΤΟΥ ΧΡΟΝΟΥ

Εκτός από το να επιτρέπουμε στους πολιτικούς, τους γραφειοκράτες και την ανώτερη τάξη να αφαιρούν πλούτο από τους υπόλοιπους από εμάς, υπάρχει ένας επιπλέον λόγος για τον οποίο ένας νομισματικός πληθωρισμός είναι οικονομικά καταστροφικός. Τα χαμηλά επιτόκια που οδηγούν αυτή την πολιτική λειτουργούν ως ψευδή μηνύματα που παρασύρουν τα άτομα να υπερκαταναλώνουν και τις επιχειρήσεις να υπερεκτείνονται σε βαθμό που δεν δικαιολογείται από τα μακροπρόθεσμα θεμελιώδη μεγέθη της οικονομίας. Εύκολο χρήμα, εξηγεί ο οικονομολόγος Χένρι Χάζλιτ:

“. . . δημιουργεί οικονομικές στρεβλώσεις. . . ενθαρρύνει την αύξηση του δανεισμού. . . τείνει να ενθαρρύνει άκρως κερδοσκοπικές επιχειρήσεις που δεν μπορούν να συνεχιστούν παρά μόνο υπό τις τεχνητές συνθήκες [χαμηλών επιτοκίων] που τις έχουν γεννήσει. Από την πλευρά της προσφοράς, η τεχνητή μείωση των επιτοκίων αποθαρρύνει την κανονική λιτότητα, την αποταμίευση και τις επενδύσεις. Μειώνει τη συσσώρευση κεφαλαίου».

ΧΕΝΡΙ ΧΑΖΛΙΤ, ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ ΣΕ ΕΝΑ ΜΑΘΗΜΑ

Μια αναλογία που χρησιμοποιείται συνήθως είναι να συγκρίνουμε τις πλημμύρες μιας οικονομίας με εύκολο χρήμα, με έναν εθισμό στα ναρκωτικά. Όταν ένας εξαρτημένος κάνει χρήση ενός ναρκωτικού, βρίσκεται σε ευφορία, αλλά όταν αφαιρείται το ναρκωτικό, το σώμα και το μυαλό του συντρίβονται. Για μια ακμάζουσα οικονομία το φάρμακο είναι το εύκολο χρήμα που τροφοδοτείται από τα χαμηλά επιτόκια. Όταν όμως τα επιτόκια αυξάνονται και το εύκολο χρήμα σταματά να ρέει μέσα από τις αρτηρίες της οικονομίας, ακολουθεί κραχ. Αλλά η αναλογία μπορεί να προχωρήσει περαιτέρω: Η συντριβή για έναν τοξικομανή είναι απαραίτητη για να επιστρέψει ένα άτομο σε κατάσταση νηφαλιότητας και υγείας, όπως και το οικονομικό κραχ που απαιτείται για να επιστρέψει μια οικονομία στην υγεία. Η συντριβή καθαρίζει όλα τα οικονομικά νεκρά ξύλα, ή κακοεπένδυση, από το σύστημα και μεταφέρει κεφάλαια μακριά από αναποτελεσματικές χρήσεις και μακριά από μη βιώσιμες επιχειρηματικές προσπάθειες, ή όπως εξηγεί ο Rothbard:

. . . η φάση της κατάθλιψης είναι στην πραγματικότητα η φάση ανάκαμψης. Οι περισσότεροι άνθρωποι θα ήταν ευτυχείς να διατηρήσουν την περίοδο άνθησης, όπου τα πληθωριστικά κέρδη είναι ορατά και οι απώλειες κρυμμένες και σκοτεινές. . . Τα στάδια για τα οποία διαμαρτύρονται οι άνθρωποι είναι η κρίση και η κατάθλιψη. Αλλά οι τελευταίες περίοδοι, πρέπει να είναι σαφές, δεν προκαλούν το πρόβλημα. Το πρόβλημα εμφανίζεται κατά τη διάρκεια της έκρηξης, όταν λαμβάνουν χώρα κακοεπενδύσεις και στρεβλώσεις. η φάση κρίσης-κατάθλιψης είναι η θεραπευτική περίοδος. . .”

ΜΑΡΕΪ ΡΟΘΜΠΑΡΝΤ, ΑΝΘΡΩΠΟΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ ΚΑΙ ΚΡΑΤΟΣ

Οι κεντρικές τράπεζες κατακλύζουν το οικονομικό σύστημα με εύκολο χρήμα εδώ και δεκαετίες. Αυτό ήταν ένα όφελος για την ανάπτυξη του κράτους, έχει εμπλουτίσει την ανώτερη τάξη και έχει δημιουργήσει φούσκες στην τιμή περιουσιακών στοιχείων όπως μετοχές και ακίνητα. Στην πορεία, όμως, εξαθλίωσε τη μεσαία τάξη και τους φτωχούς, και τώρα αντιμετωπίζουμε την απειλή μιας επιταχυνόμενης αύξησης των τιμών καταναλωτή. Οι κεντρικές τράπεζες προσπαθούν να τιθασεύουν αυτή την αύξηση των επιπέδων τιμών αυξάνοντας τα επιτόκια και αυστηροποιώντας τους πιστωτικούς όρους. Αλλά με τόσο μεγάλο χρέος στο σύστημά μας, σε ατομικό, εταιρικό και κυβερνητικό επίπεδο, η αύξηση των επιτοκίων απειλεί να καταρρεύσει ο χάρτινος πύργος πάνω στον οποίο έχει χτιστεί τόσο μεγάλο μέρος της οικονομίας. Η αφαίρεση του φαρμάκου του εύκολου χρήματος, με άλλα λόγια, μας προετοιμάζει για μια συντριβή. Θα συνεχίσουν οι κεντρικές τράπεζες να μάχονται την αύξηση των τιμών καταναλωτή με υψηλότερα επιτόκια και θα επιτρέψουν να ξεδιπλωθεί ένα θεραπευτικό κραχ; Ή θα ακολουθήσουν το μοτίβο των τελευταίων δεκαετιών και με την πρώτη ένδειξη σοβαρής κατάρρευσης των τιμών των μετοχών ή των ακινήτων, θα μειώσουν και πάλι τα επιτόκια; Αν επιλέξουν το τελευταίο μάθημα, θα φλερτάρουν με τη φωτιά, γιατί όπως εξηγεί ο Ludwig von Mises:

«Αν κάποτε η κοινή γνώμη πειστεί ότι η αύξηση της ποσότητας του χρήματος θα συνεχιστεί και δεν θα τελειώσει ποτέ και ότι κατά συνέπεια οι τιμές όλων των εμπορευμάτων και των υπηρεσιών δεν θα πάψουν να αυξάνονται, ο καθένας γίνεται πρόθυμος να αγοράσει όσο το δυνατόν περισσότερα και να περιορίσει την κατοχή μετρητών του σε ένα ελάχιστο μέγεθος… Ο καθένας ανυπομονεί να ανταλλάξει τα χρήματά του με «πραγματικά» αγαθά, ανεξάρτητα από το αν τα χρειάζεται ή όχι, ανεξάρτητα από το πόσα χρήματα έχει να πληρώσει για αυτά. Μέσα σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα… τα πράγματα που χρησιμοποιήθηκαν ως χρήματα δεν χρησιμοποιούνται πλέον ως [χρήματα]. Κανείς δεν θέλει να χαρίσει τίποτα εναντίον τους».

ΛΟΥΝΤΒΙΧ ΦΟΝ ΜΙΖΕΣ, ΑΝΘΡΩΠΙΝΗ ΔΡΑΣΗ
ΜΕΣΩΑκαδημία των Ιδεών
Προηγούμενο άρθροΣτ. Γατσούλης: “Να υπάρχει απόλυτος σεβασμός των θεσμικών και πολιτικών διαδικασιών”
Επόμενο άρθροΑπό σήμερα το παζάρι του Φιλοζωικού
Κώστας Κητής
Γεννήθηκα στο Μπέρμιγχαμ της Αγγλίας και σπούδασα Πληροφορική και Μαθηματικά στο Πανεπιστήμιο Brunel του Λονδίνου. Παρακολούθησα μαθήματα πληροφορικής και Τ.Π.Ε. στα κολέγια του Λονδίνου Brookfield College, East Berkshire College, Acton and Hammersmith College και West London Community College. Εργάστηκα επί εξαετίας ως δημοσιογράφος για το Συνδικάτο Περιπτερούχων-Καπνοπωλών Ελλάδος και Περιπτερούχων-Καπνοπωλών και Μικρών Λιανεμπόρων Νομού Αττικής, δημοσιεύοντας στο κλαδικό περιοδικό «Retail and Tobacco News», και επί παρόντος εργάζομαι ως διερμηνέας Αγγλικής και Ελληνικής γλώσσας με βάση στο Λονδίνο. Κατά το χρονικό διάστημα 2016-2022 υπήρξα ανταποκριτής της αντικαπνιστικής εκστρατείας από το Λονδίνο για το Συνδικάτο Περιπτερούχων Καπνοπωλών μεταδίδοντας όλες τις πολιτικές ειδήσεις που επηρεάζουν το εμπόριο καπνού και προέρχονται από το αντικαπνιστικό καθεστώς του Λονδίνου. Μου αρέσουν τα καυτερά γεύματα, η φωτογραφία, οι ηλεκτρονικοί υπολογιστές, οι αγορές και τα ψώνια και οι βραδινές έξοδοι. Ως πρώιμος γνώστης προγραμματισμού ηλεκτρονικών υπολογιστών από παιδική ηλικία αποφοίτησα από κολέγιο που διδάσκει μαθήματα Αγγλικού λυκείου και ασχολούμαι ιδιαίτερα με τα αιτήματα των ατόμων που καπνίζουν και τους ηλεκτρονικούς υπολογιστές και τις ηλεκτρονικές συσκευές.

ΑΦΗΣΤΕ ΕΝΑ ΣΧΟΛΙΟ

εισάγετε το σχόλιό σας!
παρακαλώ εισάγετε το όνομά σας εδώ

Αυτός ο ιστότοπος χρησιμοποιεί το Akismet για να μειώσει τα ανεπιθύμητα σχόλια. Μάθετε πώς υφίστανται επεξεργασία τα δεδομένα των σχολίων σας.